【ケース2 B氏（68歳） 首都圏在住 ひとり暮らし】
B氏は3年前に40年間勤務した会社を定年退職し2500万円の退職金を元にリタイア生活に入った。退職金が振込まれるとまもなく銀行から連絡があり、「とってもお得な特別キャンペーンのご案内があるので一度支店の窓口にお越しください」とのこと。
さっそく銀行の窓口に行くと担当者にVIP専用室という小部屋にご案内され、ご丁寧に支店長まで挨拶に現れた。B氏も前から資産運用には興味があったのでいい提案であれば是非お願いしたいと言うと「待ってました」の勢いで特別キャンペーン商品である「資産運用セット」について腕利き担当者によるマシンガントークが始まった。
内容は退職金のうち2000万円を半分に分けて1000万円を指定の投資信託に預けるだけでもう半分の1000万円の3カ月定期預金の利率が通常0.002％のところ何と5％になる超お得な商品とのこと。
1000万円の0.002％では税引後およそ50円の利息にしかならないが5％では税引後およそ10万円になるという話で、B氏もそれはいい話だと前のめりになった。
さらに前のめりにさせたのは、もう半分の投資信託1000万円についてで、これも大評判の好配当株式の毎月分配型商品がお勧めで、その理由が毎月なんと約15万円の分配金が受け取れるとのことだった。
これは先ほどの定期預金の利息よりも金額的に魅力的であることに加え、期間も3カ月どころか保有し続けている間じゅう分配金を受け取れるとのことで、少ない年金の足しになると完全に乗り気になり、すぐに手続きをした。
しかし、高収益な特別キャンペーン商品に喜んでいられたのはほんのつかの間だった。
毎月15万円だった分配金は半年後には12万円に減り、その1年後には9万円にまで減ってしまった。それどころか、元本自体も当初1000万円だったのが2020年3月には新型コロナショックでおよそ750万円にまで一気に下がり、現在も回復はせずに下位安定してしまっている。これでは何のために投資したかわからず、B氏もうなだれるばかり。
また、B氏は気がついていないが、実はこの投資信託の購入時には3.3％の手数料が引かれていて1000万円のうち33万円は最初に差し引かれ、引かれた後の金額から投資が始まっている商品であった。
https://president.jp/articles/-/59374?page=1 0002番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW 2395-ObpX)2022/07/11(月) 21:29:44.00ID:pwqsZFHj0
毎月分配型かぁ～(´･ω･`)
毎月9万もらえるなら下がってても2年で元とれるやん
投資信託で手数料取られるのは当たり前
投資信託で分配金取るのは元本増えないから割れる可能性がある
投資信託は貯蓄じゃないから元本割れの可能性がある
勉強になったな
とってもお得な特別キャンペーンのご案内があるので一度支店の窓口にお越しください
3年前じゃなくて6年前からなら爆益だろ
投資運用なんだからそういうもんだろ
0008番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW 4340-NpOn)2022/07/11(月) 21:32:52.39ID:AdrSxM080
＞退職金が振込まれるとまもなく銀行から連絡があり、「とってもお得な特別キャンペーンのご案内があるので一度支店の窓口にお越しください」とのこと。
＞さっそく銀行の窓口に行くと
こんなん救うの無理だろ
円で貯金しててももう一年で25％値下がってるんだが😡
0011番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW 05af-gNFt)2022/07/11(月) 21:35:02.73ID:vWp9VU5v0
2500万も退職金出るのかよ
うちは1000万も出ないってのに
0012番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW ab44-uJ+V)2022/07/11(月) 21:37:46.25ID:9EKalCZy0
うちのおかんは同じ3年前にオルカンを2000万で買って、いま3000万くらいになってるよ
買った商品がウンコだっただけでしょ
基本的に金融機関の窓口で勧められる商品を買ってはいけない
Vipルームなんて安っぽい思考の部屋なんてあるわけないだろwww
毎月分配型って元本食って支払ってるやつだろ。
出資法で規制した方がいいわ
毎月分配型って運用しつつ元本を定期的に取り崩すものだと割り切ればいい。
老後2000万円も毎月定額取り崩す前提だろ？
窓口商品は購入手数料も高いし
信託報酬もどうせ数%
配当もタコ足で配当金いっぱい入ってるように見えて原資を削ってるだけ
まぁ高い勉強代だ
少し調べるだけで避けれるんだがな
0017番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW f5c5-5UsF)2022/07/11(月) 21:45:02.55ID:u5yr1V920
2000万如きで銀行がＶＩＰ扱いするかな？
相当規模の小さい地銀ぽいが。
たった1日自分で調べるという行為を行えば手数料分くらいの差はあったのにな
0020番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW d5af-UXSH)2022/07/11(月) 21:53:03.67ID:XvmRIA7w0
そりゃゼロ金利とかマイナス金利やられてたらこんなところで利益出さんとねぇ
0021番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲ cdd2-XIlg)2022/07/11(月) 21:55:47.92ID:FYyhXGAe0
こういうことやるのは三井住友だな
0022番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲ cdd2-XIlg)2022/07/11(月) 21:56:30.47ID:FYyhXGAe0
0023番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW 854c-5UsF)2022/07/11(月) 21:56:35.71ID:UR8EsnZl0
全額窓口でおろしてアンケートは他の銀行にへ○をつける
泣きそうな顔するからな
0024番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲ cdd2-XIlg)2022/07/11(月) 21:57:12.51ID:FYyhXGAe0
>>23
さすがに大金持ち歩くのは危ないから
振込にしてあげなよ(´･ω･`) 0025番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾌﾞﾓｰ MM6b-KuVb)2022/07/11(月) 22:03:51.27ID:0/WaFvXUM
タコ足分配か
0026番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW cdd2-/BGt)2022/07/11(月) 22:17:25.56ID:VeDka7uE0
○○フ。ンドラ。プかな？
証券会社も銀行も2000万程度のザコ客には碌な案件持ってこない
ティッシュ貰って来るだけでいい
0028番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ｵｯﾍﾟｹ Sra1-TWpr)2022/07/11(月) 22:23:08.13ID:/TwFtS19r
今でもこんなゴミ投信買うバカがいるんだね
少額の宝くじを換金に行った程度でも投資を勧められたよ
0030番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW 2337-sTUs)2022/07/12(火) 00:32:14.46ID:Ltn1fmxF0
ヤクザかよ
0032番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲW 458c-IjeW)2022/07/12(火) 01:26:53.00ID:c/xFlKYX0
銀行員「本日あなただけにお得な特別キャンペーン」
詐欺の常套手段やん
0033番組の途中ですがアフィサイトへの転載は禁止です (ﾜｯﾁｮｲ 03ba-2HoA)2022/07/12(火) 01:32:37.67ID:GKVotce10
2000万では証券会社ではまともに相手にされない
