元祖マルチのネズミ講がなんで規制されたかつうと、商品が無い場合理屈の上では人口の数だけ会員が増やせるわけで
この商行為が最初から成り立ってないからなんよな
１００％破綻する構造のやつだから
この商行為の存在そのものが詐欺

よって、この商行為全体が規制された

なんで、ネズミ講じゃありませんって立証は「商品が実際にあって取引されている実態」を示すわけだから
物証や証言、取引のデータが重要であって口座の監視は核心かっつうと全然違う

口座に金の動きがあったところで、実際は商品のやりとりしてるかが分からないから