普通に、銀行は一定のアルゴリズムに基づいて、そこから外れる突発的な口座残高激変をすぐさま察知しマーク監視に入る
給与振り込みが月々、なら自然だが、そうじゃなくいきなり！ガツンと積まれたら
といってもそれですぐさま銀行が何か目に見えて動いてくるわけじゃない、単に顧客がよそさま銀行口座のカネをこっちに寄せただけかもしれんからな