ガソリンスタンドを標的にした新手のカード不正、手口がめちゃくちゃ巧妙。被害額計9000万円 [545512288]
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＜独自＞ガソリンスタンドで新手カード不正 「１円承認」悪用で被害計９千万円 外国人グループ関与
2023/1/15 19:01
蕎麦谷 里志
ガソリンスタンド（ＧＳ）で、銀行口座から即時決済する「デビットカード」を使って、外国人グループがタイヤなどの高額商品をだまし取る不正取引が多発していることが１５日までに分かった。少なくとも計約９千万円分の被害が産経新聞の取材で判明した。給油の決済で行われる「１円オーソリ」という特殊な承認手続きを悪用する新手の不正で、被害が広がっている恐れがある。
外国人グループが利用したカードはスリランカの銀行が発行。取引に不可解な点が多く、銀行内の人間が不正に加担した可能性もあり、マネーロンダリング（資金洗浄）対策の観点からも、警察など当局による不正取引の実態の解明が求められる。
実際に被害のあった茨城県のＧＳを運営する会社によると、同店には令和２年春から８人程度の外国人グループがメンバーを変えながら繰り返し来店。デビットカードでタイヤの購入を繰り返した。半年後に突然、スリランカの銀行が日本側に数千万円分の返金請求を行い、問題が発覚したという。同店で販売したタイヤの転売も確認された。
一部の被害については茨城県警が把握しており、捜査を開始。大手石油元売りも、系列ＧＳで同様の問題が発生しているとして、加盟店に注意を呼び掛けているが、被害は他地域にも広がっている恐れがある。
ＧＳでは給油量に応じて決済金額が決まるため、一定の金額を下回る安価なカード決済では、いったん１円でカードの有効性を確認する「１円オーソリ」という手続きがシステム上で行われ、その後に実際の購入額で決済される。
ただ、ＶＩＳＡ（ビザ）など大手決済カードの国際ブランドは、ＧＳの店舗内で行われるタイヤなどの物品販売では１円オーソリを認めておらず、銀行などの決済事業者による返金請求を認めている。外国人グループはこうしたルールを悪用し、１円オーソリのシステムを店内販売にも導入している店を探し、国際決済が適正に行われたようにみせかけて不正取引を繰り返していたとみられる。
被害拡大の恐れ
ＧＳで発生した１円オーソリという特殊な決済システムを悪用した新手の不正取引の被害は、今回明らかになった茨城県内の事業者以外にも広がっている可能性があり、全国での被害の実態調査が急務だ。
「このカードは１万円未満しか決済できない。複数回に分けて支払いたい」。令和２年１月、外国人グループの男はタイヤを購入する際、被害に遭ったＧＳの店員にそう伝えたという。
海外のデビットカードだが決済端末を通せば正常に決済ができた。店員は客の求めに応じて決済を複数回に分けて販売した。
すると、その後も外国人グループは来店を繰り返した。購入金額も増加していったことから、念のため決済システムを提供する丸紅エネルギーに問題がないかを確認。同社から「システムが通れば大丈夫」と言われ、ＧＳへの入金も適切に行われたことから取引を続けた。
しかし、半年後に状況は一変する。スリランカの銀行が決済を仲介する三菱ＵＦＪニコスに対し、店内販売での１円オーソリはＶＩＳＡ（ビザ）など決済カードの国際ブランドのルールに反するとして、返金を求めてきたのだ。店内販売で１円オーソリが行われたのは事実のためニコスは返金に応じ、スリランカ側に多額の資金が移る結果となった。
手口は巧妙だ。外国人グループは、ＧＳの１円オーソリの仕組みや国際ブランドルールを熟知。１円オーソリが適用されるよう、１回１万円未満の決済しかできないように設定したカードをあらかじめ用意し、店内販売でも１円オーソリのシステムが使われている店を狙ってタイヤなどの高額商品をカードで購入。商品を転売することで現金を手に入れていたとみられる。
※略※
https://www.sankei.com/article/20230115-WMOA4NSWMRM6VHXRHDT73USG7I/
https://www.sankei.com/resizer/Gt-qIBqR1HmXANlL6wGpbQudtBE=/0x1200/smart/filters:quality(40)/cloudfront-ap-northeast-1.images.arcpublishing.com/sankei/G4CCCCRWN5OPLCXBERI6BKDRDM.jpg ＞取引に不可解な点が多く、銀行内の人間が不正に加担した可能性もあり >>5
ジャップが手抜きして「1円入ってたらカードが存在してるからヨシ！」という雑な確認してたせい
あとから決済するのでじっさいには1円しか入ってないカードで買い物を許してしまうと残りの9998円丸損 左翼はこれでもスリランカ人の強制送還を批判するんだよなあ オーソリって周知の言葉のように使ってくるなよ
Authorizationの略ならそう書けや ルール確認せずGSに1円オーソリ認めてたニコスの怠慢ってことだろ >>8
そりゃそうや、こんな脆弱性内部から出さなきゃ無理やで 穴があるシステムで運用してる方が悪いわ
しかもこの損失は不正してない一般の客に転嫁するわけで まーた反日左翼が日本を貶めて被害者が悪い！とかほざいている
＞ 取引に不可解な点が多く、銀行内の人間が不正に加担した可能性もあり
ここ読めよ外国人の犯罪者を擁護するクズども こんなの前から懸念がある事案じゃん
放っておいた会社側がバカ 一般消費者がこりゃ便利だなって思うサービスには十中八九悪用の道が有る件・・・ こんな詳しく手口紹介して真似する奴出ないのか？
特殊すぎるから出ないか 一万円未満の商品買うのなら問題なかったけど、高額商品を1万円未満に分割って時点でアウトだよ。 これスリランカの銀行グルなんじゃね
1円オーソリとやらで仮チェック先決済の後請求だとしてもここまでスムーズに返金請求できるとは思えんわ
仮にこれがビジネス上のルール違反でも金使った当人たちに請求しないのはおかしだろ 日本側の決済システムに規約違反の穴があったってこと？ 一円決済をガソリン以外でやるなって言われてるのに不正使用してた店側も悪いよな >>18
クレカ業界の場合はオーソリで通じる
専門家が記事書くとだいたい専門用語だらけになる。 >>13
ガソリンは後で料金が決まるからまずカードが生きてるものか確認しててそれがガソスタ内の他の販売商品にも使えてしまうためと書いてあるじゃん 犯人に請求したかは不明
これ銀行に内部犯がいるだろ スリランカってデフォルトしたんじゃなかったか
国家ぐるみか >>32
そういうこと
海外銀行のデビットカードだから本来は銀行口座残高の金銭範囲内でのみ決済できるのだが、即時には当該カードが依拠する海外銀行口座の在り高残高金額が確認できない、だからクレカ屋が仲介して一時的にクレカ屋のツケにするわけだが
売らんかなで何でも売ってしまったあげく、ルール違反を突かれている こういうことがあるとGSでデビットカードが使えなくなるんだよな。
最近やっと使えるようになって便利だったのに・・・ ネットは現金を送れないからしょうがないだけで
現場なら現金使えよｗ >>13
知的障害者かよ
こんなのがジャップジャップ連呼してんのか よくわかんねえぞ
わかるように説明しろや
バカじゃねえの？ そんなに先に調べんといかんかな？
ちゃんと先に金持ってるか確認なんてせんやん普通
サービス終えてから金払う 犯罪やるバカのくせにかしこいな
意味わからんこういうやつ 嫌儲では懲罰的決済クレカとして揶揄されがちなJCBだけど、このへんの仕組みガチガチに固いし補償も厚いからクレカのブランドでは一択なんだよなあ
いうて国内でJCB使えんとこなんてまずないし、サブとしてもう一枚ビザかマスター持っとけばいいだけ 1円オーソリがあっただけで品物はちゃんと渡してるのに
なんでニコスは全額返金してんだよ ニコスがアホなだけだった
なんでこんなもんに応じてるんだよ 油買う時にカード突っ込んで戻って来るまでの間に1円チェックしとるんけ これニコスはスタンドが1円仮請求したので、クレカ会社に全額返金しますって
絶対的ルールなんか？？ デビット決済→メール通知設定しておけば1円オーソリのタイミングがわかるんじゃね？ スタンドではデビット使えないんじゃないの？ｗ
つーかようやくデビットが世間に普及してきたのに
こういうゴミ共のせいで使えなくする店が増えるんだよなｗ
ホント死ねマジでｗ >>59
まあJCBユーザーはそれなりの質が保証されてるからねｗ
程度の低いクレカはVISAかmasterって決まってるからｗ
特にmasterはサラ金やそれに近い程度の低い会社御用達だしｗ ＞決済システムを提供する丸紅エネルギーに問題がないかを確認。同社から「システムが通れば大丈夫」と言われ
こいつｗｗｗ 1円だしこの事件だと対した額じゃないだろうがなんで返金請求を通してるんだ？
それがスリランカの銀行がグルな可能性なのか？ 99％犯罪に関与してると気づいてたけど、とりあえず入金されたからヨシ！してたツケかな
見ず知らずの被害者を助けると思って詳しく調べてたら結果的に自分が助かってたのにね 仕組みを理解するのに10分かかった
国語の問題に使えそう 外国人が増えるってことは治安悪化だけでなく国際的な犯罪にも悩まされるってことだ ガソリンスタンドの場合、給油が終わるまで金額が確定しないから最初に1円オーソリかけて
カードが有効な場合給油を開始して、給油後に実際の金額に修正するみたいやね
タイヤにまで1円オーソリやってるのは意味わからん 東方キャラの絵を描くスレ
bbs.punipuni.eu/test/read.cgi/vaporeon/1664157454/
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